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搜码网888569搜天下码投资指数基金遇到熊市时这

ʱ䣺 2019-11-10

  股市是一个非常具有投资价值的市场,但是因为普通大众对于股市并不了解,直接入市会造成亏损的概率加大。对于大众来说,平时并没有什么时间去研究股市,所以大家会更青睐于指数基金,这种间接入市投资股票的方式获得很多人的认可,也是比股票基金更加稳健的投资工具。

  杠杆投资就是利用杠杆放大收益,投资者可以根据自身的借钱渠道增加投资指数基金的资金量,常见的就是牛市的时候会出现比较多这样的情况,可以短时间内增加基金带来的收益。

  但是遇到熊市时,亏损也是成几何倍数展开的,杠杆放大多少,亏损就增加多少比例。这种投资指数基金的方法,是非常不建议的,投资一定要用自己的原始资本,这样投机取巧只会害了自己。

  正常买入指数基金是多数人使用的方式,就是有多少资金就一次性买入所有的资金,这种方式比较简单,一次操作完成,就等着基金净值上涨。

  这样虽然简便,但是操作起来不够灵活,投资很被动,除非你能遇到不错的股市行情,否则投资的过程中基金净值下跌多少,你就亏损多少。

  基金定投现在很多投资者都在使用,会使自己的投资更加灵活一些,总之就是定时定额。例如我们选择了一只指数基金,而每个月15号发工资,那么一到15号,不管指数基金净值是涨是跌,都会直接划转一笔资金买入该基金(固定买入1000元,那么每月都会定投1000元)。

  普通定投也非常简单,平台会自动定投,原则上这样操作能够平均成本,分散风险,在熊市之中能够减少一定亏损。

  如果投资指数基金时不小心遇到熊市,其实有一种方法比普通定投更加能够减少亏损,它就是“价值平均策略”。这个理论是美国学者迈克尔·埃德尔森在上世纪90年代提出的,它已经被大量案例证明比定时定额更有效。

  这个方法总结起来就是“定时不定额”,例如打算定投一只指数基金,每月投资1000元。当买入基金一个月后,发现基金市值只剩下900元,那么此时不是再买入1000元该基金,而是买入1100元来平均市值,这个时候基金账户的市值就保持在2000元。以此类推,再下个月基金市值变成1700元,那么为了实现3000元的市值,就必须买入1300元。假设基金涨上去了,第二个月的时候市值变成3200元,那么这个月为了实现3000元的市值,不仅不需要投入资金,反而可以拿出200元的盈利。

  与普通定投的定时定额相比,价值平均策略更加灵活,在基金净值大的时候买少一点,在基金净值小的时候买多一些,等到净值上涨时,就能获得更高的收益。

  我们假设接下来的一年是一路下行的熊市,用一个简单的模式来对比一下。假设年初的时候基金净值为2,每个月净值下跌0.1。

  杠杆投资法:初始资金12000元,放大一倍的杠杆,年初买入24000该基金,年末的时候净值只剩下0.8,那么就是亏损了120%。

  价值平均策略:每月初定投,第一个月同样为1000元,根据净值下跌每月调整买入资金,一年后亏损为27.08%。

  有人会说,熊市了我为什么还要投资指数基金呢?基金是一个长期投资的工具,收益只有在日积月累中才能够体现出来,再说没有人能够预测熊市,我们只能通过科学的投资方法去与熊市抗争,尽可能减少自己的损失。

  凡事都有两面性,搜码网888569搜天下码价值平均策略虽然能够在熊市中抵挡更多风险,但是有两点不足之处还望周知。

  每月投资的数额存在差异,所以不能像普通定投那样简便,需要自己手动计算投资的金额和操作买入。不过只是简单的加减法,对于投资者来说并不难,每月计算一下,顺便审视一下自己投资的眼光。

  这个方法有点类似越跌越买,如果股市行情能够涨回来,那么价值平均策略将会发挥最大的作用。但是熊市如果时间过长,那么每月需要继续投入的资金会越来越大,对于投资者的资本要求较高。返回搜狐,查看更多